Aviso de verificación de identidad

1. Revisión previa

Antes de iniciar KYC externo, P2Point puede pedir una solicitud de revisión previa. El admin puede revisar actividad comunitaria, referencias, historial interno, reportes, comportamiento y otros elementos razonables.

La aprobación de la revisión previa solo permite iniciar el flujo de verificación externa. No convierte automáticamente al usuario en verificado.

2. Flujo externo

La verificación de identidad se realiza en un flujo hospedado por Didit u otro proveedor configurado. El proveedor puede pedir documento, rostro, prueba de vida, señales antifraude, dispositivo y otros datos necesarios para tomar una decisión.

P2Point no debe recibir ni guardar documentos completos, selfies, videos, biometría ni datos completos extraídos del documento. P2Point guarda solo estado, referencias técnicas, fechas y decisión resumida necesaria para operar la cuenta.

3. Decisiones

• Si el proveedor aprueba la verificación, P2Point puede marcar el perfil como revisado o verificado según el nivel aplicable.
• Si el proveedor rechaza, expira o abandona el flujo, P2Point puede pedir reintento, dejar la solicitud pendiente, aplicar espera o marcar la cuenta como no verificada.
• P2Point puede revocar o pausar una verificación si detecta abuso, riesgo, evidencia falsa, disputa grave o incumplimiento de reglas.

4. Significado público

Las etiquetas de verificación indican un estado de revisión, no una promesa de seguridad total. No significan solvencia, liquidez, garantía de pago, garantía de entrega, respaldo financiero, custodia ni autorización para operar montos mayores.

5. Privacidad del flujo

Antes de completar KYC, revisa también las políticas y avisos de Didit. Si ejerces derechos sobre datos capturados por Didit, es posible que debas contactar al proveedor o a P2Point según corresponda al rol de cada parte.